울산민사변호사 | 울산변호사, 증권사 과당매매에 대한 민사 손해배상 자문

울산민사변호사는 먼저 의뢰인으로부터 증권계좌 거래내역, 계좌개설자료, 투자상담자료, 담당 직원과 주고받은 메시지 및 통화자료 등을 확보하여 약 6년간의 거래 경위를 정리하였습니다.

특히 이번 사건은 거래기간이 길고 매수와 매도가 반복되어 있었기 때문에 개별 거래만 확인해서는 전체적인 운용 형태와 손실 발생 과정을 파악하기 어려웠기에, 공인회계사와 협업하여 거래자료를 기간별·종목별로 구분하고 다음과 같은 항목을 분석하였습니다.

이를 통해 어떤 거래가 의뢰인의 구체적인 지시 없이 이루어졌는지 반복적인 매매로 어느 정도의 손실과 거래비용이 발생했는지를 구체적인 자료로 정리하였습니다.

울산민사변호사는 약 6년간의 거래내역과 주문기록, 문자메시지, 통화내역, 투자상담자료를 대조하여 의뢰인이 직접 지시한 거래와 담당 직원이 주도한 거래를 구분하였습니다.

이후 종목과 매수·매도 시점을 누가 결정했는지, 의뢰인의 투자 목적과 자산 규모에 비해 거래가 과도하게 반복되었는지, 반복적인 매매로 발생한 수수료와 손실 규모는 어느 정도인지 등을 확인하였습니다.

이를 토대로 자본시장법상 불건전 영업행위 금지규정과 금융소비자보호법상 설명의무 위반 여부를 검토하고 공인회계사가 산정한 거래별 손실과 수수료를 바탕으로 증권사에 손해배상을 청구할 법적 근거와 손해액을 구체화하였습니다.

울산민사변호사는 분석 결과를 토대로 손해배상청구에 필요한 증거자료를 거래별로 정리하고 각 자료가 어떠한 사실을 입증하는지 구체화하였습니다.

특히 증권계좌 거래내역과 주문기록, 담당 직원과의 문자메시지 및 통화자료를 대조하여 의뢰인의 지시 없이 이루어진 것으로 판단되는 거래를 특정하고 해당 거래의 시점과 규모, 발생한 손실 및 수수료를 정리하였습니다.

또한 공인회계사가 산정한 손해액 자료를 바탕으로 문제된 거래와 손실 사이의 관계를 정리하고 자본시장법 및 금융소비자보호법 위반에 따른 손해배상책임을 청구원인으로 구성하여 소장에 반영할 주장과 입증자료를 준비하였습니다.

과당매매에 따른 손해배상책임은 개별적인 거래 하나만을 기준으로 판단하기보다 일정 기간 동안 이루어진 전체적인 계좌 운용 형태를 살펴 판단합니다.

• 계좌 지배 여부 : 종목 선정과 매수·매도 시점 등을 증권사 직원이 실질적으로 결정했는지
• 매매 빈도 : 전체 거래기간과 투자금액에 비해 거래가 과도하게 반복되었는지
• 평균 보유기간 : 매수한 종목을 단기간 보유한 뒤 다시 매도하는 거래가 반복되었는지
• 반복매매 여부 : 동일하거나 유사한 종목을 반복적으로 사고파는 거래가 있었는지
• 수수료 규모 : 반복적인 거래로 발생한 수수료가 투자금액에 비해 과도한 수준인지
• 투자자의 관여 : 투자자가 특정 종목이나 매수·매도 시점, 수량 등을 직접 결정하거나 지시했는지

특히 대법원 2007. 11. 15. 선고 2005다16775 판결은 과당매매가 이루어진 기간 중 고객이 일부 거래를 적극적으로 주도하였다면 해당 거래에 대해서는 증권회사 측의 계좌지배를 인정하기 어렵다고 판단했습니다.

따라서 투자자가 증권사 직원에게 계좌 관리를 맡겼다는 사실만으로 전체 거래가 과당매매에 해당하는 것은 아닙니다.

주문기록, 상담자료, 문자메시지, 녹취 등을 통해 증권사 직원이 주도한 거래와 투자자가 직접 결정한 거래를 구분하고, 문제되는 거래에서 발생한 손실과 수수료를 산정해야 합니다.

울산민사변호사는 증권사 손해배상 사건에서 전체 거래내역과 주문기록을 확보하여 거래기간별 매매횟수, 보유기간, 거래금액과 수수료 등을 분석하고 증권사 직원이 실질적으로 주도한 거래를 특정합니다.

거래기간이 길거나 거래량이 많은 경우에는 공인회계사 등 전문가와 협업하여 계좌별·기간별 손실과 수수료를 산정하고 이를 주문기록 및 상담자료와 대조하여 손해배상청구의 대상이 되는 거래와 손해액을 정리합니다.

이후 분석 결과를 토대로 증권사의 과당매매 등 책임을 뒷받침할 자료를 선별하여 소장과 준비서면을 작성하고, 증권사가 제출하는 거래자료와 반박 내용에 대한 대응자료를 구성하며 증거신청과 변론기일 대응까지 손해배상소송 전반을 수행합니다.

대한민국 9위 로펌 법무법인 대륜(2025년 국세청 부가가치세 신고 기준)은 민사·금융 분야 변호사와 공인회계사의 협업을 통해 거래내역 분석부터 손해액 산정, 손해배상소송까지 대응하고 있습니다.

증권사 직원의 반복적인 매매로 투자손실이 발생해 손해배상을 검토하고 있다면 🔗울산변호사와의 상담을 통해 대응 전략을 검토하시기 바랍니다.